Komparace podílových fondů a ETF z hlediska českého investora

Abstract

Cílem bakalářské práce je srovnání vybraných akciových otevřených podílových fondů s vybranými akciovými Exchange Traded Funds (ETF) z hlediska českého investora. Srovnání je provedeno pomocí výnosnosti, rizikovosti, poplatků a také na základě nastíněných jednorázových i pravidelných investic drobného českého investora. Je také kladen důraz na měnové riziko. Na základě provedených výpočtů a komparací bylo zjištěno, že ETF byly ve sledovaných obdobích výnosnější a ve většině případů méně rizikovější. V případě, že se rozhodne drobný český investor podstoupit měnové riziko a investovat jednorázově, měl by zvolit ETF. Pro variantu pravidelných měsíčních investic, v této práci počítáno s 1 000 CZK měsíčně, měl by investor zvolit otevřený podílový fond.

The aim of this work is to compare equity open-end mutual funds with stock exchange traded funds (ETF) from the Czech investor's point of view. The comparison is made using profitability, risk, fees and also based on the outlined investments of a small Czech investor. There is also an emphasis on currency risk. Based on calculations and comparisons it was found that ETFs were more profitable in the monitored periods and in most cases less risky. In the event that a small Czech investor decides to take the currency risk and invest one-time, he should choose the ETF. For a variation of regular monthly investments, this work counts with 1,000 CZK per month, the investor should choose an open-end mutual fund.