Návrh osobní finanční strategie pro vybrané klienty

Abstract

Diplomová práce se zabývá sestavením návrhů osobních finančních plánů pro tři vybrané skupiny klientů a doporučením vhodných finančních produktů, které jim za daných podmínek pomohou k dosažení stanovených cílů. Teoretická část práce je zaměřena na vysvětlení důležitosti finančního vzdělávání a procesu finančního plánování. V následující části jsou charakterizovány a srovnány vybrané nástroje finančního trhu, které jsou rozděleny na spořicí produkty, investiční produkty, úvěrové produkty a produkty pojistné. V rámci třetí části práce jsou zpracovány tři návrhy osobních finančních plánů pro konkrétní klienty na základě jejich finančních možností a stanovených cílů.

The thesis deals with the constructing of proposals of personal financial plans for three selected groups of clients and recommendation of appropriate financial products which help them to achieve the objectives set under the circumstances. The theoretical part is focused on explaining the importance of financial education and financial planning process. In the following part, there are characterized and compared selected financial market instruments, which are divided into savings products, investment products, credit products and insurance products. In the third part of the thesis, there are processed three proposals of the personal financial plans for the specific clients based on their budget and objectives.