Analýza Penzijního fondu AXA

Abstract

Práce se zabývá penzijním připojištěním v České republice, což je finanční produkt, jehož primárním cílem by mělo být zajištění klidného stáří a zachování životní úrovně i v důchodovém věku. Teoretická část práce obsahuje obecný popis penzijního připojištění a také charakteristiku penzijních fondů, principy jejich fungování a hospodaření. Analytická část porovnává AXA Penzijní fond, a.s. s fondem Komerční banky a České pojišťovny, jejich investiční portfolia, bonusy při uzavření smlouvy a výši vyplacených dávek na základě modelových příkladů potenciálních účastníků. Dále také zhodnocuje získané výsledky a navrhuje doporučení pro potenciální klienty jednotlivých penzijních fondů.

The work is about pension additional insurance in the Czech Republic, a financial product whose primary objective should be to ensure a peaceful old age and maintain living standards well above retirement age. The theory part contains a general description of the pension insurance and pension fund characteristics, principles of operation and management. The analysis part compares the AXA Pension Fund, Inc. With the pension funds of two companies like Komerční banka and Česká pojišťovna. It compares their investment portfolios, contract bonuses and the amount of benefits paid on the basis of model examples of potential participants. It also evaluates the results and proposes recommendations for potential clients of pension funds.