Posouzení možností investování do vybraných fondů z pohledu drobného investora

Abstract

Tato bakalářská práce se zabývá investováním do investičních fondů z pohledu drobného investora, kterým může pomoci v boji s inflací a dosažení finančních cílů. Hlavním cílem práce je posoudit, zda je výhodnější pasivní nebo aktivní správa portfolia. Správu aktivní reprezentují podílové fondy a pasivní správu ETF. Vedlejším cílem je pak vyhodnotit, která skupina fondů (akciové, dluhopisové, fondy peněžního trhu) jsou vhodnější volbou, a to z pohledu výnosnosti a rizikovosti. Zjištění ukazuje, že z hlediska výnosnosti jsou nejlepší volbou akciové fondy, avšak z pohledu rizika jsou nejbezpečnější fondy peněžního trhu. Dále se ukázalo, že jsou obecně lepší volbou pasivně spravované fondy, avšak ne ve všech případech

This bachelor's thesis examines mutual fund investing from the perspective of the retail investor, which can help them fight inflation and achieve their financial goals. The main objective of the thesis is to assess whether passive or active portfolio management is more beneficial. Active portfolio management is represented by mutual funds and passive portfolio management by ETFs. A secondary objective is then to evaluate which group of funds (equity, bond, money market funds) are a better choice in terms of return and risk. The findings show that equity funds are the best choice in terms of return, but money market funds are the safest choice in terms of risk. It also shows that passively managed funds are generally a better choice, but not in all cases.